市場変動を制する：安定と成長のためのプロアクティブデータ管理戦略

先進的な組織はデータ管理にプロアクティブなアプローチを取り、予測不能な時代において安定性を維持する新たな機会を切り開いています。

金融機関には安定性と俊敏性の両方が求められますが、市場変動の増大により、フロントオフィスとバックオフィスのチームは対応に追われています。取引量の大幅な増加が現在のITシステムにストレスを与え、同時に新しい取引パターンがより迅速な対応を要求しています。市場は変動に慣れていますが、GameStop株の予期せぬ取引急増のような最近の出来事の規模は、新たなレベルの課題を提示しています。プロアクティブなデータ管理が役割を果たします。

パンデミックによって引き起こされた変動と不確実性は、組織に利用可能な膨大なデータをより深く活用し、レジリエンスと適応力を強化することを促しました。先進企業は新しいアーキテクチャデータ構造を活用してリアルタイムの可視性を高めていますが、複雑なデータの量が増えるにつれ、サービスレベル合意、ビジネス要件、顧客の期待を満たすことがより困難になっています。

市場変動がなくなることはありませんが、それが企業に手をこまねいて事態を待つことを意味するわけではありません。先進的な組織はデータ管理にプロアクティブなアプローチを取り、こうした予測不能な時代において安定性を維持する新たな機会を切り開いています。

変動の激しい時代にはレジリエンスが必要

企業は変動の激しい時期に、運用面と戦略面の両方で課題に直面します。トラフィック量の激しい変動、予期せぬ評価額の急騰、顧客問い合わせの殺到は運用上の課題です。極度の市場不安時に主要システムからの応答遅延や停止を経験した企業（まさに安定性が最も必要とされるときに）は、こうした時期にSLAをどう満たすかを再評価しています。新しい規制と内部統制も運用上の課題です。また、変動の激しい時期には戦略的な必須事項と機会もあります。「先を読む」ことができ、発展中の状況を迅速に活用し、顧客が出来事から立ち直ろうとしているときにサービスとパフォーマンスで差別化できる企業にとってです。組織は10年間「ビジネスアジリティ」を取り入れてきましたが、これらの課題に対応するにはそれだけでは不十分です。レジリエンスが必要です。

金融サービスにおいて、レジリエンスには2つの主要な側面があります。ビジネス面では、レジリエンスとは、荒波を切り抜け、その場で調整し、訪れる機会をつかむのに役立つ洞察に容易にアクセスできることを意味します。技術面では、高度に不安定な状況であっても、どんな負荷にも対応できること、運用を継続的かつ安全に保つために必要な堅牢性とセキュリティを備えることを意味します。

継続的な市場ダイナミクスに対応する

組織が持つデータソースが多ければ多いほど、データ管理プラクティスは複雑になります。データが増えると、データサイロの蔓延も増え、データの単一の、信頼できる、最新の、利用可能な表現へのアクセスが困難になります。データがシステム間でアクセスできない場合、ビジネス責任者は進行中の顧客および市場の展開に基づく市場と関連機会の正確な把握ができません。

その上、増大する規制要求とセキュリティ脅威が企業にプレッシャーをかけています。各新規制とレポートにはデータへのアクセス、およびソースと時点への明確なデータ系統が必要です。新しいセキュリティ脅威の発生率も急速に増加しています。今日のデータ管理とは、多くのソースからクリーンなデータをキュレーションし、ビジネスの複数の部分からの多様なデータ要求に応え、膨大な取引量に対応しながら、厳格なコンプライアンスとセキュリティプラクティスを継続的に維持することを意味します。

だからこそ、資本市場企業は複雑なデータにリアルタイムでアクセスし活用する新しいアプローチを取っています。データファブリックはその一つのアプローチで、企業が異種ソースからのデータをリアルタイムで処理、変換、保護、オーケストレーションできるようにします。これらの新しいタイプのアーキテクチャパラダイムは、デジタル経済のためによりプロアクティブで、統合され、一貫性のあるデータ戦略を推進する上で不可欠です。

データを活用して新たな実用的インサイトを得る

出来事が突然発生したとき、金融機関は「仮想シナリオ」を迅速に検討し、それに基づいて計画する必要があります。これを実現する能力は、健全なデータと、そのデータからインサイトを迅速に抽出するための分析の活用に依存しています。これは数十年にわたり多くの組織の夢でしたが、重要な進歩により今日実現可能になっています。

機械学習（ML）は、金融サービス部門にレジリエンスを組み込む上で強力な役割を果たせます。しかし、MLには、さまざまなビジネスサイロからの大量の最新、クリーン、正確なデータが必要です。リアルタイムで一貫性があり、セキュアなデータレイヤーがなければ、企業の複数のデータサイロ間でのシームレスなアクセスは極めて困難です。これは、必要な情報を適切な利害関係者とアプリケーションに適切なタイミングで提供するために必要です。

データレイクはこれらのデータ管理課題の多くを解決するために導入されてきましたが、多くのデータレイクは単なる「データ沼」に過ぎず、整理されていないデータで濁り、アクセス性や、大規模なデータ品質プロジェクトなしでデータを活用する能力に関する課題を呈しています。データレイクは洪水の解決策ではなく、ミックスの中のもう一つのサイロになってしまいます。

急速なビジネス変化と企業データ収集が今後2年間で42%のCAGRで増加すると予想される中、組織は可能な限り手動プロセスを排除して自動化することで、運用を合理化し加速する必要があります。変動の激しい市場ダイナミクスに対応するため、運用レジリエンスは単なる防御メカニズム以上のものになります。競争優位性になるのです。

運用レジリエンスの達成

レジリエントになるために、先見性のある経営幹部は収集される膨大なデータを実用的なインサイトに活用しようとしています。データをプロアクティブに管理することは、予期せぬ量と価格の変動にうまく対応し、より速くより良いビジネス意思決定を行い、自動化、コンプライアンス、セキュリティを改善する鍵です。正確で一貫性があり、リアルタイムで信頼できるデータの単一表現にアクセスし処理する能力は、これらの経営幹部にとって優先事項です。シナリオプランニングからエンタープライズリスクと流動性のモデリング、規制コンプライアンス、ウェルスマネジメントまで、正確で最新のデータへのアクセスにより、組織はより賢いビジネス意思決定をより速く行えます。

自動化により運用を合理化し加速することで、組織は速度と俊敏性を高め、手動プロセスに伴う遅延とエラーを削減できます。これにより、予期せぬ変動に対応するための十分な余力、処理能力、システムを確保できます。これらのシステムを整えた上で、組織はさらに一歩進んでプロアクティブなデータ管理に取り組めます。

プロアクティブなデータ管理で攻めの姿勢へ

変動の激しい時期に守りに入るのは自然なことです。これはある程度安定性に役立ちますが、レジリエンスの向上にはつながりません。それには攻めの姿勢が必要です。

プロアクティブなデータ管理は、運用上および戦略上の課題に対応するために使用できる、正確で一貫性があり、信頼できるリアルタイムデータの単一ビューを組織にもたらします。このプロセスでは、いくつかの従来のパターンを再検討する必要があります。例えば、分析処理とトランザクション処理を分離するのは標準的なプラクティスですが、これによりデータ管理がより複雑で脆弱になります。今では、トランザクションを実行し、そこからインサイトをマイニングする単一のシステムを持つことが可能です。ビジネスユーザーが必要なときに必要なインサイトを得やすくする中間のデータモデリングレイヤーを設けることもできます。プロアクティブなデータ管理には、より堅牢で柔軟な新しいパターンを実証できる場所を見つけることが含まれます。メリットは、データを活用して価値、収益、利益を生み出すことです。

資本市場を含む金融業界全体の組織が、データアーキテクチャをモダナイズしています。レガシーアプリケーションはしばしばボトルネックとなります。レガシーアプリケーションの廃止は費用がかかりリスクもありますが、それらを運用し続けることも費用がかかり、最も脆弱なシステム、統合が最も困難、レジリエンスへの最大の障壁であることが多いです。

企業はこのジレンマに阻まれる必要はありません。先見性のある組織は、スマートデータファブリックなどのアーキテクチャパラダイムを活用して、レガシーシステムを継続運用しながら、企業全体に分散したデータを連携させ、幅広いミッションクリティカルなイニシアチブを推進しています。このアプローチにより、組織はデータ管理戦略において、リアクティブから予測的、プロアクティブへとシフトできます。

一度にすべてを変える必要はありません。実際、そうするのは賢明ではありません。小さく始めましょう。組織にとって意味のあるペースでモダンなアプローチの採用によるメリットを測定・定量化し、その過程で学びましょう。プロアクティブであることは、旅を前進させることです。学び、調整し、すべてのステップで価値を得ることです。

結論：データ管理に焦点を当てる

モダンなデータ管理テクノロジーへの投資は、組織に、正確で一貫性があり、リアルタイムで信頼できるデータの単一表現をオンデマンドで実現する優れた方法を提供します。この投資により、金融機関は過去、現在、未来の活動を包括的かつ総合的に把握でき、市場の変化に対して数歩後手ではなく一歩先を行くことができます。データ管理をプロアクティブにすることで、運用レジリエンスを達成できます。

パンデミックの影響から完全に回復するまで、さらなる変動が続く可能性が高いですが、モダンなデータ管理と分析機能を活用することで、金融機関はより高いレジリエンスの恩恵を受け、より大きな安定性を持って向こう側にたどり着くことができます。