サプライチェーンファイナンスが企業の運転資金保護にどのように役立つか

米国のメーカーは、サプライチェーンファイナンスへの創造的なアプローチの採用において、ヨーロッパのメーカーに遅れをとっています。しかし、3つの企業が、そのツールを効果的に展開できるさまざまな方法を示しています。

シーメンスファイナンシャルサービスのバイスプレジデントであるダグラスショッホ氏によると、ドイツのエンジニアリングおよびテクノロジーの巨人であるシーメンスは、約15年前に金融分野に参入しました。ロサンゼルスで開催された最初のサプライチェーンファイナンスコミュニティフォーラムアメリカで講演し、シーメンスがサプライチェーンファイナンスを、サプライヤ、顧客、チャネルパートナーの世界に支援とリスク軽減を提供する手段としてどのように採用してきたかを説明しました。

Schoch氏によると、現在、南北アメリカの2,000を超えるサプライヤーがこのプログラムに参加しています。それは彼らが彼らの売掛金を市場に売り、小額の資金調達手数料と引き換えに請求書で即座に支払いを受け取ることを可能にします。一方、シーメンスは、支払い条件が延長されているという利点があり、運転資金を長期間保持することができます。

この取り決めにより、銀行はベンダーの信用力ではなく、買い手の信用力に基づいて資金調達を決定するため、サプライヤーはシーメンスの低金利を利用できます。対象となる請求書は数日以内に承認されます。支払い指示は、SAPとシティバンクの合弁事業として1990年代後半に設立された現在は独立した会社であるOrbianによって維持されているサプライチェーンファイナンスプラットフォームを介して送信されます。

プログラムに参加する銀行の数は、何年にもわたって変化しています。 （Schochによれば、現在7人が南北アメリカに参加しています。）これは、現在の資本コスト、規制による内部費用、銀行のハードルレート、または最低許容収益率など、さまざまな要因によって異なります。投資。請求書は毎日バンドルされた形で提供されるため、1回の統合入札は数百万ドルの価値があります。

世界的に、シーメンスのサプライチェーンファイナンスプログラムには、現在31か国から3,000以上のサプライヤー、25か国に105のシーメンスエンティティ、北米、ヨーロッパ、アジアの22の資金調達銀行、16の通貨が含まれています。

Scientist.comは、ライフサイエンス業界の研究サービスの買い手と売り手をつなぐ企業間市場です。統合請求モデルの下で動作し、ベンダーはエンドクライアントに商品とサービスを提供してから、Scientist.comに請求します。

この取り決めにより、会社はサプライチェーンの資金調達の領域内にまっすぐに着陸します。これにより、何千もの小規模ベンダーが、ビジネスを行うための高いしきい値が他の方法でそれらを除外する可能性のある見込みのあるバイヤーにアクセスできるようになります。

昨年の春、Scientist.comはSciPayと呼ばれる早期支払いプログラムを開始しました。これにより、会社の2,850の登録済みサプライヤーは、請求書の割引と引き換えに、承認された取引の支払いを15日以内に受け取ることができます。

Scientist.comの財務および人間関係担当副社長であるKristopherKagan氏によると、大規模な製薬会社の支払い期間は通常最大120日であり、資金不足の小規模なサプライヤーが競争することは不可能です。 SciPayは、その障壁を取り除くために作成されました。

このプログラムでは、通常の「動的」割引は、正味の75日間の取り決めに対して、15日以内の支払いに対して2.5％になる可能性があります。 Scientist.comは、25,000ドル未満の請求書を自動的に承認するとKagan氏は言います。

Scientist.comの場合、このオファリングは新しい収益源を生み出し、融資を受けたベンダーの請求書で最大15.2％の年間収益をもたらします。ベンダーは、通信の削減、請求書の即時の可視性、および未払いの請求書と送金のリアルタイムステータスクエリへのアクセスの恩恵を受けます。 Kaganによると、Scientist.comは、Kyribaが提供するソフトウェアプラットフォームを使用して、請求書あたりのコストを3年間で50ドルから5ドル未満に削減することができました。

プログラムの最初の月に30のベンダーが登録しました。ケイガン氏によると、Scientist.comは、2年目に2％の割引で支出の25％を獲得することを目標に、ベンダーベース全体でSciPayを宣伝する予定です。サプライヤーは、同じ日にサインアップして資金を受け取ることができます。

PetersenDeanは、米国で最大の非公開屋根およびソーラー請負業者であると主張しています。建設業界に関連する不確実性、複雑さ、および遅延と戦うために、サプライチェーンファイナンスに乗り出しました。消費者部門。

同社は最初にサプライチェーンファイナンスの世界に参入し、請求書の早期支払いに合わせた割引システムを構築しました。この動きは、建設部門の大手サプライヤーやメーカーに典型的な長い支払い条件に対応したものでした。 PetersenDeanは、サービスの支払いを受け取ったときと、自社のサプライヤーに支払いをしなければならないときとの間のギャップを埋めるのに苦労していました。銀行から不足分を借りる以外の解決策が必要でした。

リアルドン氏によると、2008年の住宅ローン危機を受けて、伝統的な貸し手が業界から撤退していた時期に、このプログラムは非常に価値のあるものでした。さらに、2019年の第1四半期は、北カリフォルニアで大雨の形で「最悪の状況」を示し、建設業者がプロジェクトを完了する能力を遅らせ、PetersenDeanに深刻なキャッシュフローの問題を引き起こしました。それが十分に悪くなかったかのように、トランプ政権は中国からの輸入品に関税を課し、国産のソーラーパネルの限られた供給を求めて買い手を送りました。

PrimeRevenueのプラットフォームとサービスを採用したサプライヤーの資金調達イニシアチブにより、今年の初めに会社は「壊滅的な」状況から脱したと、リアルドン氏は語った。大規模な注文については、メーカーとの長期的な関係を活用することができました。サプライヤーに早期支払い条件を使用することで、大量の製品を購入し、それを短期間倉庫に保管し、最終的に延長期間のメリットを享受することができます。さらに、ベンダーの支援を受けて復旧に資金を提供する必要はありませんでした。 「私たちが見つけたものは、突然市場シェアを制限することができたということでした。」

今日のサプライチェーンファイナンスは、動的割引による早期支払い、在庫ファイナンス、出荷前の発注書ファイナンス、資産ベースの貸付など、さまざまな形態をとっています。 。しかし、このセクターには成長の余地が十分にあります。あまりにも多くの企業が、運転資金を保護するための努力を低賃金のサプライヤーに限定し続けています。経済の不確実性がすでに挑戦されているマージンにさらに圧力をかけることが約束されているときに、双方に利益をもたらすには、より創造的な解決策が必要です。

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