AIがグローバルサプライチェーンにおける人身・野生生物取引を検知

資金は毎日金融機関に流入し流出しますが、その一部がサプライチェーンでの違法取引由来であることは公然の秘密です。人身取引と野生生物取引が世界中で常態化し、グローバルサプライチェーンのさまざまな部分に及んでいるのは、不幸でしばしば無視される現実です。

国際労働機関（ILO）によると、民間経済における強制労働は年間推定1500億ドルの違法利益を生み出しています。企業が知らずに人身取引業者と取引していないか、パートナーシップを精査することが極めて重要です。そして人工知能の新たな進歩が、まさにそれを支援しています。

レストラン、ホテル、建設、農業など多くの業界が、コストを低く抑える手段として尽きることのない安価な労働力供給に依存しています。2017年、ILOは労働搾取される成人の最大シェアが家事労働者（24%）で、次いで建設（18%）、製造（15%）、農業・漁業（11%）だと報告しました。犯罪組織はこのシステムを、ペーパーカンパニーの匿名性を通じて最大限に活用し、業界に浸透し、人身または野生生物取引を利用して可能な限り利益を上げています。取引業者は、ますますグローバル化する輸送ネットワークとサプライチェーンを利用してビジネスを拡大し、レーダーの下で活動し、無数の個人をこれらの犯罪の犠牲者として閉じ込めています。

これらの犯罪者が匿名性を保つことに成功していることが多い一方で、企業は自分たちが無意識に取引業者と取引していないことを確認する措置を取れます。犯罪組織は財務的な足跡とデータの痕跡を残し、検出を逃れる戦術を使っても、テクノロジー、追跡、AIの改善により、倫理的な企業が犯罪者を特定し、調査し、活動を阻害することがより容易になっています。

取引ネットワークの特定

取引業者は検出を困難にします。彼らが犯罪行為を隠すために作るペーパーカンパニーは、書面上は通常合法的に見えるからです。では、組織はどのように取引に関与している企業を特定できるでしょうか。企業が見かけと異なる可能性を示すレッドフラグには以下が含まれます：

• 大量の移民労働者を募集している企業。
• 労働者を直接雇用せず、エージェンシーに労働供給をアウトソーシングしているプロジェクト。この慣行は、契約、労働者の扱い、彼らがどう見つけられたかへの監視を最小限に抑えます。
• 一か所に複数の労働者を収容している組織。
• 労働者を毎日職場との間で輸送している企業。
• 無関係なビジネスから住宅・リース会社へ複数の支払いを行っている企業。

NGO、慈善団体、ローカルグループが現場の人的インテリジェンスを用いて取引業者の特定と起訴の最前線に立ってきました。このインテリジェンスはしばしば噂と個人の証言に依存し、これらは貴重です。しかし、これらの取り組みは国境によって制限されることが多く、取引の主要指標を多数特定するために必要な国際的視点を欠いています。

AIを使用することで、取引の指標とパターンを特定し、収集された結果とデータを規制当局や法執行機関と共有して、直接的に取引を阻止できます。

テクノロジーソリューションの導入

金融機関は、すでに持っている大量のデータを使ってパターンとインテリジェンスギャップを特定することで、取引業者を発見し報告するユニークな立場にあります。組織は、エンティティ解決とグラフ分析のようなAIを活用したテクノロジーを採用し、そのデータを理解し、疑わしいアカウントを正確に特定し、それらが取引やその他の犯罪に関与しているかを調査できます。

エンティティ解決は、高度なAIと機械学習を用いて数十億のデータソースを接続・スケールし、ソースデータが分散していて品質が低くても、単一の顧客（または顧客の顧客）ビューを作成します。このテクノロジーを導入することで、金融機関はわずかな名前変更、生年月日、複数の住所、アカウントの不整合、サプライチェーン沿いの犯罪を示す大小さまざまなレッドフラグを発見できます。データの単一ビューが得られたら、ネットワーク生成により金融機関は「コンテキスト」を作成し、取引業者の動き——輸送ルートと貿易ルートの監視、ペーパーカンパニーを通じた資金移動の追跡——をよりよく理解できます。

このテクノロジーは、サプライチェーンリスクの検出と回避のためのフロントエンドでの使用だけでなく、社内調査や法執行機関による調査の支援と強化にも使用できます。多くの取引業者はまだ地元の法執行機関によって特定されていませんが、エンティティ解決とグラフ分析を使用する企業は、見逃されがちな取引業者やその他の犯罪者に注目を促せます。

取引はサプライチェーン沿いで頻繁に起きる犯罪ですが、グローバル経済でのビジネスの一部として無視されたり受け入れられたりすべきではありません。犯罪組織を発見し調査するのは、NGO、慈善団体、法執行機関だけの責任ではありません。サプライチェーン沿いのすべての人々が、自分のデータを監視し、犯罪グループが取引に関与することを可能な限り困難にするために自分の役割を果たすべきです。

適切なテクノロジーがあれば、企業はデューデリジェンスを果たし、取引がどこで起きても特定し起訴するという道義的義務を果たせます。

Clark Frogley氏はQuantexaのアメリカズ金融犯罪ソリューション責任者。