サプライチェーンの資金調達では、デジタルキャッシュの方が優れています
「200万ドルの注文を受けることで、600万ドルのキャッシュフロー要件を準備する必要があります。」
これは、今日のサプライチェーンの世界における多くの中小企業（SMB）に共通するジレンマです。彼らはサプライチェーンの各層からの圧力に直面しています：
- 在庫量が増えています
- サプライヤーから商品を購入するには現金が必要です
- 顧客に商品を販売する際の請求/ ARの遅延
売掛金（AR）の条件は、SMB所有者に対する制約となっています。たとえば、グローバルSMBのAR条件は、約66日、米国では51日、英国では53日であることが一般的です。ビジネスを確保するために、SMBは条件に譲歩することがよくあります。ただし、支払い条件が許容限度を超えると、最終的には多くのSMBにとって制約が存在するようになります。
競争力のあるレバー
金銭的条件はサプライチェーンの長所と短所の間のゲームになりつつあり、コア企業を優先して大企業の成長を支援するのか、それとも存続に苦労している可能性のある中小企業を後押しするのかという問題がよくあります。
新たな次世代テクノロジーは、おそらくイコライザーでさえも、効率的なソリューションになりつつあります。しかし、サプライチェーンファイナンスのジレンマを効果的に解決するには、新しいテクノロジーに加えて、新しい業界ルールを適用して、新しい金融エコシステムの考え方と戦略を活用する必要もあります。
世界は成長と革新の新時代の到来を告げています。モバイル、モノのインターネット（IoT）、ブロックチェーン、クラウドコンピューティング、衛星リモートセンシングなどの新しいビジネス4.0テクノロジーは、従来の金融業界に力を与えています。
ブロックチェーンテクノロジーを使用して、サプライチェーンの金融エコシステムを最適化し、SMBの売掛金を活性化し、迅速な資金調達を可能にし、アカウントの支払い期間を短縮することができます。本質的に、サプライチェーンファイナンスは戦略的なサプライチェーン管理ツールとして浮上しています。
ブロックチェーン技術をサプライチェーンファイナンスに適用することにより、売掛金を分割して転送することができます。これにより、SMBの資金調達時間が数か月から数秒に短縮され、資金調達の効率が大幅に向上する可能性があります。
以前は分割できなかった従来の紙幣は、ブロックチェーン技術を介して電子債権者の権利証明書に変換できるようになりました。分割フローは追跡可能であり、すべての変更は不変であるため、データを操作することはできません。
たとえば、第1層のサプライヤがコア企業によって支払われた100万の電子クレジット証明書を受け取った後、700,000を分割して第2層のサプライヤに支払うことができます。第2層のサプライヤは、40万を分割して、第3層のサプライヤに分離して支払うことができます。この電子バウチャーがコア企業を確認する権利を取得している限り、チェーン全体のSMBはバウチャーを使用して金融機関からローンを取得し、コア企業と同じ資金調達コストと効率を享受できます。
ブロックチェーンアプリケーション
ブロックチェーン技術の進歩により、中央銀行とクリアリングハウスは、eチケットシステムをサプライチェーン金融プラットフォームと統合して、サプライチェーン請求書を生成することができます。中核企業が発行するサプライチェーンの請求書は、額面価格が1ドル以上の請求書に分割できるため、買掛金を段階的に分割してフローすることができます。満期などの同様の性質の手形も集約して基本的な資産プールを形成し、パッケージ化された後、手形市場と債券市場をリンクし、SMB向けの新しい資金調達チャネルを開くことで債券市場を循環させることができます。
ブロックチェーンテクノロジーは、コア企業の上流および下流のSMBへの信用供与を迅速に分解できます。これは、一括融資に相当します。
倉庫証券による重複した誓約の不正をどのように防止しますか？ブロックチェーンアプリケーションをIoTと組み合わせて、効率的なソリューションを提供し、信頼できる倉庫証券システムを構築できます。以下はシナリオシミュレーションです。
- 状況：
- クラウドベースのビデオは、倉庫に出入りする車両の実際の動きを監視し、住宅ローンの周囲に電子フェンスが設置されています。
- トリガーイベント：
- 住宅ローンが移動されると、システムは直ちに担当者に警告します。
- この手順は、基本的に銀行職員による監視に代わるものです。
- アクション：
- すべてのウェアハウスデータは、ブロックチェーンでリアルタイムに更新および相互検証され、改ざんされることはありません。
- ビジネス上のメリット：
- 変更前：倉庫証券の質権を確認するには1週間かかります。
- 後：ブロックチェーンエコシステムの助けを借りて、ローンをリアルタイムでリリースできます。
サプライチェーンファイナンスは、新しいエコシステムの段階に入ります。コア企業と上流および下流企業の完全なデータモデルです。コア企業と上流および下流のSMBの両方の注文処理、貨物の入札と積荷、資金調達、倉庫保管、およびその他の運用トランザクションのデータは、システム内で完全に透過的です。一方、ロジスティクスやその他のサードパーティの参加者など、すべての関係者の情報は、企業向けのサービスをサポートするために統合されています。この新しいエコシステムでは、コア企業がさまざまなクレジットを強化してトランザクションデータの信頼性を高める役割を果たします。
25年前と同じように、インターネットアプリケーションは世界中に広がり始め、今日まで、私たちの仕事とライフスタイルは変革を遂げてきました。ブロックチェーンテクノロジーの成熟により、世界にさらにエキサイティングな変革をもたらすでしょう。
Zoe Zouは、Tata ConsultingServiceのグローバルサプライチェーンコンサルティング業務のエンゲージメントマネージャーです。
産業技術