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賃金の遅い企業はサプライヤーと危険なゲームをしている

運転資金をより有効に活用しようとしている製造業者、小売業者、流通業者は、自由に使える多くの創造的な選択肢を持っています。しかし、多くの人は単にサプライヤーへの支払いを遅らせることを好みます。

最近の調査によると、米国のサプライヤーの33%、カナダの34%、メキシコの40%が、支払いを90日以上に延長する顧客の数の増加を期待しています。この数字は、米国の特定の主要な業種で特に高くなっています。金属セクターの回答者の83%、建設業の40%、電子機器の33%が、支払い条件のさらなる「悪化」に備えています。

結果は、貿易信用保険および債権回収サービスのプロバイダーであるAtradiusによって発行された年次支払い慣行バロメーターから得られます。米国、カナダ、メキシコの地域ディレクターであるデビッド・ヒューイ氏は、最新の数字を「昨年からの明らかな逆転」と呼んでいます。彼は、貿易に関する政府の政策の変更から生じる不確実性、米中間の貿易戦争、米中貿易協定(USMCA)の承認の遅れ、迫り来るブレクジットなど、複数の要因を非難している。

これらはすべて、「北米の企業をB2B顧客からの支払い不履行のリスクにさらしている」とヒューイ氏は言います。そして、その状況は多くのサプライヤーのキャッシュフローと安定性を脅かしています。

多くの場合、サプライヤは顧客に翻弄されます。顧客は、条件を決定する力を持つ大規模なエンティティになる傾向があります。後者はまた、銀行からのより良い借入の取り決めを得る。

一方、サプライヤーは、世界規模での競争に直面している場合でも、収益のかなりの部分を1つまたは2つの主要なアカウントに依存していることに気付く可能性があります。 「最近、私たちは国境のない世界にいます」とヒューイは言います。 「90日間の条件を提供していない場合は、他の誰かが提供します。」

市場には、Atradiusや他の多くの企業が提供するような代替の支払い方法が不足していません。たとえば、信用保険事業は「大成功を収めています」とヒューイ氏は言います。それでもなお、バイヤーのかなりの部分は、たとえそのような行動が長期的にサプライチェーンを混乱させるリスクを伴うとしても、運転資金を最適化する負担をサプライヤーの肩にかけることを依然として好んでいます。

買い手が自分の顧客からのより長い支払い条件に対して同様の圧力を経験しているのは当然のことです。バイヤーがサプライヤーでもある複雑なグローバルサプライチェーンでは、エンドカスタマーによる支払いの遅延が複数の層に波及する可能性があります。実際、下流の購入者からの支払いが遅いことは、なぜサプライヤーと同様の行動を取るのかについての購入者による最も一般的な説明です、とヒューイは言います。

スローペイアプローチを採用しているバイヤーは、経済が冷え込んだときに悲惨な結果をもたらす可能性のある危険なゲームをプレイしています。しかし、その間、サプライヤーはアイドル状態ではありません。 Atradius調査の回答者は、キャッシュフローを保護するための措置を講じています。 Atradiusの報告によると、米国、カナダ、メキシコのサプライヤーの30%から35%は、信用条件を提示する前に、購入者の信用度をより頻繁にチェックする予定です。また、18%から28%の間で、長期の回収期間または完全なデフォルトを見越して「貸倒れ」準備金が積み立てられています。

市場支配力と依然として強い経済の組み合わせにより、ほとんどの買い手はこれまでの近視眼的な行動で罰せられることはありませんでした。 「特に米国市場には、依然として大きな楽観論があります」とヒューイ氏は言います。サプライヤーは、バイヤーが妥当な時間内に請求書をうまく処理できるかどうかを警戒しているにもかかわらず、まだ大規模な現金のみの取引を要求していません。

今のところ、サプライヤーは潜在的な顧客を審査するためにゲームを強化する必要があるとヒューイ氏は言います。これは、グローバル化した経済で実行することがますます困難になるプロセスです。何よりも、主要な顧客との過去の関係に完全に基づいて意思決定を行う余裕はありません。 「歴史は良い指標ですが、それは継続的なパフォーマンスを保証するものではありません。」

同時に、特定の確立された顧客は非常に多くのビジネスを占めているため、支払い条件を延長する場合でも、サプライヤーがそれらを保持する必要があります。そのような場合、支払いは保証されるかもしれませんが、長い待ち時間はキャッシュフローを深刻に混乱させることを約束します。その場合、サプライヤーは、購入者による早期支払いと引き換えに請求書の「動的」割引に同意する、または債務をすぐに回収できる第三者に売掛金を販売するなど、代替戦略を検討する必要があります。

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供給者と購入者の間の勢力均衡、および両当事者の長期的な安定性は、変化する経済状況の下で容易に変化する可能性があります。より高い金利は、過去数年間安価なお金へのアクセスから利益を得てきた企業に新たな圧力をかけるでしょう。そして、もう1つの不況は、ほとんどのエコノミストが、危険なほど薄いマージンですでに事業を行っている企業を倒す可能性が高いかどうかではなく、いつかという問題と見なしています。

そのとき、支払いの遅い購入者は、近視眼的な行動の結果に苦しむ可能性があります。ヒューイ氏は次のように述べています。「転換点が来ると誰もが確信しています。」


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